은행 배당주 투자, 4대금융지주 국내 금융주 배당 정보 (feat. KB금융, 신한지주, 하나금융지주, 우리금융지주, 기업은행 주가 상승률 및 시가배당률)

 

찬 바람이 불면 다가오는
배당주의 계절.

 

12월 13일, 미 연준은 금리 인상 동결을 발표하를 통해 3차례 연속 기준금리 동결을 시사하였습니다. 또한 4.5% ~ 4.75% 수준까지 내년 3차례 이상의 금리인하를 예고하고 있어, 금리인하가 금융주 랠리의 신호탄이 될 것인지 귀추가 주목되고 있습니다. 4대 금융지주 주가와 배당금 정보 등 국내 금융주 투자 정보를 살펴보겠습니다.

 

4대금융지주 기업실적분석

2023.3분기 기준	KB금융	신한지주	하나금융지주	우리금융지주	기업은행
시가총액	21조 4,667억원	20조 531억원	12조 5,567억원	9조 8,054억원	9조 4,814억원
당기순이익	5조 413억원	4조 7,395억원	3조 7,724억원	2조 9,978억원	2조 8,039억원
현금배당성향	26.61%	24.05%	27.84%	27.55%	29.00%
외국인지분	72.18%	60.05%	68.88%	37.77%	14.10%
현재주가	53,200	38,900	42,950	13,040	11,890
배당금	3,331	2,169	3,528	1,059	1,014
시가배당률	6.26%	5.58%	8.21%	8.12%	8.53%
배당방식	분기배당	분기배당	분기배당	분기배당	연배당
결산배당기준일	24' 2월	24' 2월	24' 1월	24' 2월	23' 12.31

* 2023.12.15 종가 기준으로 네이버주식 정보를 참고하여 작성되었습니다.

* 2023년 결산배당기준일 변경이 있어 결산배당기준일 정보도 추가하였습니다. 

 

국내 금융주 5개의 기업실적을 보겠습니다. 2020년~2023년 사이 금융주 호실적에도 불구하고 주가 부진이 3년간 지속되어 왔습니다. 지난 2022년 금리 상승에 힘입어 국내 금융주 주가도 코로나 이전 주가로 회복하나 싶었는데, 은행 공공재발언, 은행 횡재세 도입 등 각종 정치적 사회적인 이슈로 주가 부진이 지속되고 있습니다. 덕분에 2023년 연말을 앞둔 지금도 여전히 시가배당률은 6%~8%를 육박하는 우량 배당주의 역할을 톡톡히 하고 있습니다.

23'1 은행 공공재 발언

은행이 공공재의 측면이 있기 때문에 공정하게 투명하게 거버넌스를 구성하는 데 정부가 관심을 보이는 것은 관치의 문제는 아니라고 생각합니다. (윤석열 대통령)

23'11 횡재세 도입

고금리로 금융회사가 벌어들인 막대한 초과 이익을 환수하여 금융 취약계층을 지원하는 내용의 「금융소비자 보호에 관한 법률」과 부담금 신설을 위한 「부담금 관리 기본법」을 대표 발의. ( 더불어민주당 / 김성주 국회의원)

 

배당 수익률 비교

2023.12.15	KB금융	신한지주	하나금융지주	우리금융지주	기업은행
현재주가	53,200	38,900	42,950	13,040	11,890
배당금	3,331	2,169	3,528	1,059	1,014
시가배당률	6.26%	5.58%	8.21%	8.12%	8.53%

* 2023.12.15 종가 기준으로 작성되었습니다.

 

금융사별 배당 수익률을 비교해보겠습니다. 기업은행 및 4대금융지주 주당 배당금, 그리고 시가배당률을 확인해 보았을 때, 전반적으로 6%~8%의 배당수익률을 보이고 있습니다. 기업은행, 하나금융지주, 우리금융지주의 경우 시가배당률이 8%를 웃돌고 있습니다. 금융사 예적금 금리가 3%~4%이고, 채권금리도 하락하고 있는 지금 배당주로 투자전략을 돌리는 것도 고려해볼만 합니다.

 

국내 금융주 배당률 순위

1위. 기업은행 8.53%

2위. 하나금융지주 8.21%

3위. 우리금융지주 8.12%

4위. KB금융 6.26%

5위. 신한지주 5.58%

 

국내 금융주 주가 상승률

2023년 2월 국내금융주 투자를 하였다면,
현재 수익률과 투자배당률은 어땠을까요?

■ 2023.2월 대비

	KB금융	신한지주	하나금융지주	우리금융지주	기업은행
2023.2.13 주가	47,000	34,900	40,800	11,320	11,320
현재주가	53,200	38,900	42,950	13,040	11,890
주가상승률	13.19%	11.46%	5.27%	15.19%	5.04%
배당금	3,331	2,169	3,528	1,059	1,014
2/13 투자시 배당률	7.09%	6.21%	8.65%	9.36%	8.96%

* 현재주가는 2023.12.15 종가 기준 작성하였습니다.

* 배당률은 2023.2.13 주가 기준 작성하였습니다.

제가 국내 금융주에 관심을 갖기 시작했던 2023' 2/13 투자를 하였다고 가정하고 배당률을 계산해보았습니다. 당시에는 2020년 3월 대비 주가가 많이 회복을 했다며, 이미 타이밍이 늦었다고 생각했는데 역시나 "늦었다고 생각했을 때가 가장 빠른 것이다." 라는 말이 맞는 것 같습니다.

 

당시 23' 1월 은행의 공공재 발언이 있은 뒤 살짝 주가가 내려왔을 시점인 23'2월에라도 주식을 매수했다면, KB금융 기준 주가는 10개월 새 13% 상승했고 투자배당률은 7%에 이릅니다. 우리금융지주 주가 역시 15%상승 했고, 우리금융지주 투자배당률은 9.36%가 됩니다.

 

 

2020년 3월
COVID 폭락장에서 매수하였다면
수익률과 투자배당률은 어땠을까요?

■ 2020년 3월 대비

	KB금융	신한지주	하나금융지주	우리금융지주	기업은행
2020.3.20 주가	25,850	21,850	18,450	6,320	6,320
현재주가	53,200	38,900	42,950	13,040	11,890
주가상승률	105.80%	78.03%	132.79%	106.33%	88.13%
배당금	3,331	2,169	3,528	1,059	1,014
배당률	12.89%	9.93%	19.12%	16.76%	16.04%

* 현재주가는 2023.12.15 종가 기준 작성하였습니다.

* 배당률은 2020.3.20 주가 기준 작성하였습니다.

 

COVID 사태 직후 주가가 폭락했을 3월 20일 당시 주가 기준으로 주가상승률과 배당률을 계산해보았습니다. 이 때는 저도 급격한 하락장에 패닉이 와서 국내 금융주 배당률이 10%에 육박함을 알았지만 미처 매수할 용기가 나지 않았을 때입니다. 진정한 투자자라면 아무도 매수하지 않는 시장에서 보석을 발견해야 하는 것인데 말이죠...

만약 이 때 금융주를 사두었다면, KB금융지주는 주가상승률 105% 상승, 투자배당률은 무려 12.89%에 달합니다. 신한지주는 주가상승률 78%와 투자배당률 9.93%, 하나금융지주는 주가상승률 132.79%와 투자배당률 19.12%까지 받을 수 있습니다.

 

이렇게 글로 한번 다시 정리해보니, 경제위기엔 시장의 급락과 급등에 맞춰 FOMO에 시달리지 말아야겠다는 생각과, 평소에 가치있다고 생각하던 주식이라면 매력적인 가격에 매수할 수 있지는 않을지 다시한번 생각해보게 하는 계기가 되었습니다.

4대금융지주 기업실적

* 본 글은 투자권유 및 종목추천을 위한 글이 아니며, 투자에 대한 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.

* 본 글은 네이버증권에서 제공중인 정보를 활용하여 2023.12.15 기준으로 작성되었습니다.